(投資瑋論)保存虛擬貨幣的方法

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  比特幣及以太幣這星期只有輕微的波幅。比特幣及以太幣直至截稿時的價格是16,590.86美元(BTC)及1220.34美元(ETH)。

  FTX的崩盤讓許多投資者意識到要更安全地儲存他們的加密資產,他們都開始反思及選擇以自我託管方法的冷錢包(Cold Wallet)或使用交易所的熱錢包(Hot Wallet),哪一種錢包會更加安全可靠。因為多家虛擬貨幣交易所,包括Mt.Gox、Voyager、Celsius及FTX相繼申請破產,令許多投資者都質疑交易所的安全性及其財政穩健性。

  加密錢包是有兩種形式的,包括熱錢包及冷錢包,大家應了解它們的工作原理,才能選擇更好的錢包來保障自己的資產。

  熱錢包(Hot Wallet)又稱為託管錢包(Custodial Wallet)是直接連接到互聯網的。這些錢包通常是免費的,它們會提供附加服務,例如交易或質押以換取費用。熱錢包令使用虛擬貨幣進行交易相對的容易,但它可能更容易受到黑客的攻擊,理論上黑客是可以透過技術在互聯網上盜取投資者的虛擬貨幣。熱錢包也劃分為只提供儲存功能的錢包,例子有MetaMask、Coinbase Wallet和Edge Wallet;或另一種熱錢包形式就是儲存在虛擬貨幣交易所的,例子有Binance、Kraken及Coinbase。

  當你將虛擬貨幣留在購買它的交易所時,交易所會控制你的虛擬貨幣的私鑰(Private Key)。如果發生甚麼事,交易所可以凍結你的帳戶並且阻止你存取資產。這可能是各種原因造成的,包括平台遭到黑客攻擊、流動性出現問題。就如這次FTX崩盤事件,就是FTX交易所本身的流動性出現問題所導致。

  冷錢包(Cold Wallet)又稱為非託管錢包(Non-Custodial Wallet)是那些與互聯網斷開連接的設備上。這些設備是需要購買一件實質的硬件來儲存你的虛擬貨幣。因為它們沒有連接到互聯網,所以黑客是不能接觸到的。冷錢包的例子有Ledger、SafePal和Trezor。

  但是,如果你損壞或丟失了實際的設備,所有的虛擬資產也會隨之消失。

  學習如何保護你的加密資產是加密投資的核心部分。投資者之前談論最多的是關於市場的波動性和單個虛擬貨幣價值急劇下降的可能性,但虛擬貨幣交易所的失敗同樣具有極大的破壞性。所以請大家務必先學習,然後投資能承受的資金範圍。這樣,如果你的熱錢包/冷錢包及投資出現問題,也不會破壞你的財務狀況而影響正常生活。

  所有價格截至:26/11/2022-18:00

  郭瑋旺博士

  中國註冊金融分析師協會港澳特區副主席

  馬來西亞亞太科技大學哲學管理博士課程講師(香港)

  澳門數字資產交流協會執行會長

  權益披露:筆者本人並沒有持有BTC及ETH